• Gainz lève un tour de financement de pré-amorçage à sept chiffres pour améliorer sa plateforme de prêt aux PME.
  • L'investissement soutiendra le développement technologique et l'expansion du marché à travers les Émirats arabes unis.

La fintech dubaiote Gainz lève un important tour de pré-amorçage

Gainz, une start-up fintech basée aux EAU fondée en décembre 2024 par les entrepreneurs égyptiens Shehab Mokhtar et Sherif Abdelaty, a obtenu un tour de financement de pré-amorçage à sept chiffres en dollars, combinant fonds propres et dette. Le tour a été mené par Antler MENAP, Lithium Holdings et Eleventh Invest Inc., avec le soutien supplémentaire de particuliers fortunés de la région. La plateforme de l'entreprise est conçue pour rationaliser le processus de prêt pour les petites et moyennes entreprises (PME), offrant des solutions de financement rapides et accessibles. En tirant parti de la technologie, Gainz vise à combler le déficit de financement auquel sont confrontées de nombreuses PME, facilitant ainsi leur croissance et leur contribution à l'économie.

La plateforme, qui met l'accent sur la démocratisation du financement des PME, utilise un modèle de financement participatif conforme à la charia et alimenté par l'IA pour permettre aux particuliers d'investir dans des PME vérifiées avec un faible apport. Lors de sa phase de MVP, Gainz a facilité 400 000 $ de prêts sur sept transactions au deuxième trimestre 2025, démontrant une forte traction initiale. Les fonds seront utilisés pour développer la plateforme, s'étendre à l'échelle régionale dans le Conseil de coopération du Golfe (CCG) et améliorer sa technologie pour rationaliser les processus de prêt.

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Pourquoi c'est important

Les PME sont un élément vital de l'économie des EAU, contribuant de manière significative à l'emploi et au PIB. Cependant, l'accès au financement reste un défi persistant pour bon nombre de ces entreprises. L'approche innovante de Gainz en matière de prêt aux PME répond à cette problématique en fournissant une plateforme numérique qui simplifie le processus d'emprunt, le rendant plus efficace et accessible.

Ce financement souligne le besoin urgent de combler le déficit de financement des PME de 200 milliards de dollars dans la région MENA, où les processus de prêt traditionnels prennent souventdeux à quatre mois, entravant la croissance des entreprises. La plateforme de Gainz permet aux PME de lancer des campagnes de financement en quelques minutes et d'obtenir des capitaux en quelques jours, contrastant fortement avec les méthodes conventionnelles. Le modèle de la start-up ouvre également l'investissement en crédit privé aux investisseurs particuliers, offrant des opportunités à haut rendement et à court terme à partir d'un faible ticket d'entrée. Cette démocratisation de l'investissement s'aligne sur la vision des EAU de renforcer son écosystème fintech, qui a connu une croissance exponentielle, le pays étant classé parmi les 25 premières places fintech mondiales en 2022. Le succès de Gainz pourrait inspirer de nouvelles innovations dans le financement alternatif, soutenant les PME, épine dorsale de l'économie régionale.