Le procureur général de New York, Letitia James, a lancé une poursuite de 1,1 milliard de dollars contre les géants de la cryptomonnaie Gemini Trust, Genesis Global Capital et Digital Currency Group (DCG).
Dans un climat déjà tendu autour de Sam Bankman-Fried, le monde de la cryptomonnaie fait face à une tempête juridique alors que les trois entreprises sont accusées d’une toile colossale de tromperie.
Chute largement déclenchée par Alameda Research
La plainte tourne autour de « Gemini Earn », un programme qui se présentait comme un moyen sûr pour les passionnés de cryptomonnaie de gagner jusqu’à 8 % d’intérêts sur leurs actifs numériques. Il promettait d’être l’avenir des comptes d’épargne. Mais la plainte de James allègue que cette initiative était une bombe à retardement, une entreprise bien plus risquée qu’ils ne le laissaient croire.
La plainte affirmait que les prêts de Genesis étaient à haut risque et fortement concentrés chez quelques tiers sélectionnés, notamment Alameda Research, qui représentait pas moins de 60 % du portefeuille de prêts de Genesis. Les conséquences étaient prévisibles.
Lorsque Genesis s’est effondré dans le sillage de la crise FTX en novembre 2022 et a ensuite déclaré faillite, les investisseurs de Gemini Earn se sont retrouvés le bec dans l’eau, avec près de 900 millions de dollars bloqués.
Alors que la SEC avait précédemment visé Genesis et Gemini concernant le programme Gemini Earn, affirmant qu’il s’agissait d’une offre de titres non enregistrée, la portée de cette plainte est bien plus large.
Les investisseurs non informés des risques inhérents
Gemini fait face à des accusations selon lesquelles elle n’a pas averti ses clients des risques inhérents. Pendant ce temps, Genesis et DCG sont accusés de ne pas avoir vérifié la qualité de leurs prêts et d’avoir tenté de dissimuler les pertes massives qu’ils ont subies en 2022. Le PDG de DCG, Barry Silbert, et le PDG de Genesis, Michael Moro, tous deux défendeurs dans cette affaire, sont accusés d’avoir trompé le public sur la santé financière de Genesis.
Conformément à la plainte,Letitia James, la procureure générale de New York,n’a pas mâché ses mots dans sa déclaration: « Ces sociétés de cryptomonnaie ont menti aux investisseurs et ont tenté de cacher plus d’un milliard de dollars de pertes. »
Ce sont les investisseurs de la classe moyenne qui se retrouvent à tenir le sac après avoir cru que leur argent était en sécurité dans Gemini Earn.
Bien que Gemini ait choisi de ne pas commenter immédiatement, ils ont publiéune déclaration sur X affirmant leur volonté de se défendre. Genesis et DCG, en revanche, sont restés silencieux sur la question.
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Cette plainte s’inscrit dans une tendance croissante de surveillance et d’application réglementaire dans le secteur des cryptomonnaies. Elle pourrait même avoir des implications au-delà des trois entreprises impliquées, retardant potentiellement l’approbation tant attendue d’un fonds négocié en bourse (ETF) sur le bitcoin.
De nombreuses entreprises, y compris Grayscale, une filiale de DCG, attendent avec impatience l’approbation de l’ETF, mais ces accusations pourraient jeter une ombre sur le processus.