• Über 85 % der Kundentransaktionen werden jetzt über digitale Kanäle abgewickelt
  • Equity Bank arbeitet mit Fintechs und globalen Marken zusammen, um den Finanzzugang zu verbessern

Equity Bank Ltd: Transformation durch digitales Banking

Gegründet 1982 als kleine Bausparkasse hat sich dieEquity Bank Ltdzum größten Kundenstamm Kenias entwickelt und bedient heute über 21,6 Millionen Menschen in sieben afrikanischen Ländern. Mit Vermögenswerten von über 13,9 Milliarden US-Dollar betreibt sie 190 Filialen im Inland, unterstützt von über 53.000 Agenten, 34.000 Händlern und 725 Geldautomaten. Kern ihrer Strategie ist die Mission, inklusiven wirtschaftlichen Wohlstand zu fördern, indem sie zugängliche Finanzdienstleistungen anbietet.

In den letzten Jahren hat sich die Bank entschlossen der digitalen Transformation zugewandt. Bis Ende 2024 wurden fast 86 % ihrer Transaktionen über mobile und Online-Plattformen abgewickelt, was mehr als die Hälfte des gesamten Transaktionsvolumens ausmacht. Rund 90 % ihrer Kredite und Kundeninteraktionen sind jetzt vollständig automatisiert. Infolgedessen sind physische Filialen zu Finanzberatungszentren geworden und nicht zu Transaktionsorten.

Equity betreibt außerdem Finserve Africa – das als Equitel firmiert – einen mobilen virtuellen Netzwerkbetreiber, der nahtloses Banking, Kredite und mobiles Geld über SIM-basierte Dienste bereitstellt. Bemerkenswerterweise war es die erste afrikanische Bank, die dieses Modell übernommen hat und Telekommunikation mit Bankdienstleistungen verbindet, um unterversorgte Bevölkerungsgruppen effektiver zu erreichen.

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Equity Bank Ltd: Branchenherausforderungen und innovative Antworten

Die Bank hat sich einen dominanten Marktanteil von 73,5 % im kenianischen Mikrofinanzmarkt gesichert, bedient über 715.000 aktive Kreditnehmer und verwaltet ein Bruttokreditportfolio von nahezu 925 Milliarden KSh. Sie wurde international ausgezeichnet, so ernannte Euromoney sie 2024 zur besten Bank Afrikas für soziale Verantwortung und für KMU.

Trotz dieses Erfolgs steht der Bankensektor Ostafrikas vor anhaltenden Herausforderungen – darunter Cybersicherheitsbedrohungen, regulatorische Anforderungen und finanzielle Ausgrenzung in ländlichen Gebieten. Viele Mobile-Banking-Apps bleiben anfällig für Datenlecks. Um dem zu begegnen, hat Equity international anerkannte Schutzmaßnahmen implementiert und die Zertifizierungen ISO 27001:2023 und ISO 20000‑1:2018 für Informations- und Servicemanagement erhalten.

Darüber hinaus hat Equity strategische Allianzen gebildet, um seine Dienstleistungen zu erweitern. In Partnerschaft mit Mastercard hat es kürzlich eine grenzüberschreitende Überweisungsplattform gestartet, um Diaspora-Zahlungen zu vereinfachen. Es hat auch mit CFAO Mobility zusammengearbeitet, um die Fahrzeugfinanzierungsmöglichkeiten in der Region zu verbessern.