Equity Bank Ltd: Motor da inclusão digital na África Oriental

Equity Bank Ltd: Impulsionando a inclusão digital na África Oriental é perfilado pela BTW Media porque evidências publicadas o vinculam a infraestrutura de internet, governança, dependências operacionais ou visibilidade de mercado.

• Mais de 85% das transações dos clientes agora são realizadas por meio de canais digitais.
• Equity Bank se associa a fintechs e marcas globais para melhorar o acesso financeiro.

Equity Bank Ltd: a transformação pelo banco digital

Fundada em 1982 como uma pequena sociedade de crédito imobiliário, aEquity Bank Ltdtornou-se o maior banco do Quênia em número de clientes, atendendo atualmente mais de 21,6 milhões de pessoas em sete países africanos. Com ativos superiores a 13,9 bilhões de dólares americanos, opera 190 agências locais, apoiadas por mais de 53.000 agentes, 34.000 comerciantes e 725 caixas eletrônicos. No centro de sua estratégia está a missão de promover prosperidade econômica inclusiva, oferecendo serviços financeiros acessíveis.

Nos últimos anos, o banco voltou-se resolutamente para a transformação digital. No final de 2024, cerca de 86% de suas transações eram processadas por meio de plataformas móveis e online, representando mais da metade do valor total de suas transações. Cerca de 90% de seus empréstimos e interações com clientes são agora totalmente automatizados. Como resultado, as agências físicas se tornaram centros de aconselhamento financeiro, em vez de centros de transações.

A Equity também opera a Finserve Africa — operando sob o nome Equitel — uma operadora de rede móvel virtual que oferece serviços bancários, empréstimos e dinheiro móvel por meio de serviços baseados em cartão SIM. Vale notar que foi o primeiro banco africano a adotar esse modelo, combinando telecomunicações com banco para alcançar de forma mais eficaz as populações mal atendidas.

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Equity Bank Ltd: desafios setoriais e respostas inovadoras

O banco conquistou uma participação dominante de 73,5% do mercado de microfinanças no Quênia, atendendo mais de 715.000 mutuários ativos e gerenciando uma carteira bruta de empréstimos de quase 925 bilhões de KSh. Foi reconhecido internacionalmente, com a Euromoney o nomeando melhor banco da África em responsabilidade corporativa e para PMEs em 2024.

Apesar desse sucesso, o setor bancário da África Oriental enfrenta desafios persistentes, como ameaças de segurança cibernética, exigências regulatórias e exclusão financeira em áreas rurais. Muitos aplicativos bancários móveis permanecem vulneráveis a violações de dados. Para resolver isso, a Equity implementou medidas de proteção reconhecidas internacionalmente, obtendo as certificações ISO 27001:2023 e ISO 20000-1:2018 para gestão de serviços e informação.

Além disso, a Equity formou alianças estratégicas para expandir seus serviços. Em parceria com a Mastercard, lançou recentemente uma plataforma de transferência de dinheiro transfronteiriça para simplificar os pagamentos da diáspora. Também colaborou com a CFAO Mobility para melhorar as opções de financiamento de veículos em toda a região.