Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс подала иск на 1,1 млрд долларов против криптовалютных гигантов Gemini Trust, Genesis Global Capital и Digital Currency Group (DCG).
На фоне и без того напряжённой ситуации вокруг Сэма Бэнкмана-Фрида мир криптовалют столкнулся с юридическим штормом: три компании обвиняются в колоссальной сети обмана.
Крах, во многом спровоцированный Alameda Research
Иск касается программы «Gemini Earn», которая позиционировалась как безопасный способ для любителей криптовалют получать до 8 % дохода на свои цифровые активы. Она обещала стать будущим сберегательных счетов. Однако, по утверждению Джеймс, эта инициатива была бомбой замедленного действия — предприятием гораздо более рискованным, чем они давали понять.
В иске утверждалось, что кредиты Genesis были высокорискованными и сильно сконцентрированы у нескольких избранных третьих лиц, в частности у Alameda Research, на которую приходилось не менее 60 % кредитного портфеля Genesis. Последствия были предсказуемы.
Читайте также:Ложная новость об ETF вызвала ликвидации на 85 млн долларов и предупреждение SEC
Когда Genesis рухнула в ходе кризиса FTX в ноябре 2022 года и затем объявила о банкротстве, инвесторы Gemini Earn остались ни с чем: около 900 млн долларов оказались заморожены.
Хотя SEC ранее уже предъявляла претензии к Genesis и Gemini по программе Gemini Earn, утверждая, что она представляла собой незарегистрированное предложение ценных бумаг, масштаб нынешнего иска значительно шире.
Инвесторов не предупредили о неотъемлемых рисках
Gemini сталкивается с обвинениями в том, что не предупредила своих клиентов о неотъемлемых рисках. Тем временем Genesis и DCG обвиняются в том, что не проверили качество своих кредитов и пытались скрыть огромные убытки, понесённые в 2022 году. Генеральный директор DCG Барри Силберт и генеральный директор Genesis Майкл Моро, оба являющиеся ответчиками по этому делу, обвиняются в том, что вводили общественность в заблуждение относительно финансового положения Genesis.
Как говорится в иске,Летиция Джеймс, генеральный прокурор Нью-Йорка,не выбирала выражений в своём заявлении: «Эти криптовалютные компании солгали инвесторам и попытались скрыть более миллиарда долларов убытков».
В результате именно инвесторы среднего класса остаются с пустыми руками, поверив, что их деньги в безопасности в Gemini Earn.
Хотя Gemini предпочла не комментировать ситуацию сразу, компания опубликовалазаявление на X, подтвердив намерение защищаться. Genesis и DCG, в свою очередь, хранят молчание по этому вопросу.
Читайте также:Сэма Бэнкмана-Фрида обвинили в мошенничестве и отмывании денег его бывшая девушка
Этот иск вписывается в растущую тенденцию усиления надзора и правоприменительной практики регуляторов в секторе криптовалют. Он может иметь последствия и за пределами трёх фигурирующих в нём компаний, потенциально отодвинув долгожданное одобрение биржевого инвестиционного фонда (ETF) на биткоин.
Многие компании, включая Grayscale — дочернюю структуру DCG, с нетерпением ждут одобрения ETF, но эти обвинения могут бросить тень на этот процесс.