Standard Chartered PLC

Standard Chartered 的记录并非单一案件或单一时期，而是一系列刑事、制裁、审慎监管、州监管及反洗钱行动，其事实和程序效果各不相同。该银行在 2012 年的延迟起诉协议中对 2001–2007 年的共谋行为承担责任，并在 2019 年的修订协议中承认了额外的 2007–2011 年行为。OFAC 根据民事制裁权限解决了表面违规问题。美联储处理了不安全或不审慎的做法、制裁控制和检查员披露问题。纽约的命令在 2012、2014 和 2019 年分别规定了支付、监控和补救义务。FCA 2019 年的案件涉及英国代理行和阿联酋分支机构的反洗钱管控缺陷，而非美国刑事共谋。因此，问责性取决于控制记录，该记录保存支付消息数据、解释每一次修复和例外、将每个检查员响应与源系统核对，并让董事了解补救措施在实际中是否有效。