Кратко

  • 17 декабря 2025 года Finansinspektionen (FI) вынесла решение по делу FI dnr 23-13249 против Svea Bank AB (рег. номер 556158-7634): одно замечание (anmärkning) по 15 kap. 1 § Закона о банковской деятельности 2004:297 и санкционный сбор в размере SEK 170 000 000 по 15 kap. 7 §; в резолютивной части нет предписания об устранении (föreläggande) и обязательства отчётности.
  • Расследование, открытое в мае 2023 года, охватывало период с 30 апреля 2022 года по 1 мая 2023 года и ограничивалось клиентами-юридическими лицами: из 70 изученных дел (11 высокорисковых) в 38 случаях обязательная проверка реестра бенефициарных владельцев Bolagsverket не проводилась.
  • Максимально возможный сбор составлял около SEK 627 млн (10% оборота группы примерно SEK 6 271 млн за 2024 год); FI установила SEK 170 млн после оценки соразмерности и прямо отклонила довод Svea о том, что завершённые корректирующие меры оправдывают отказ от вмешательства.
  • По состоянию на последнее наблюдение в скользящем санкционном списке FI запись Svea Bank датирована 17 декабря 2025 года; более поздние записи касаются Norion Bank (2026-05-28) и Ikano Bank (2026-06-17); более позднего решения по Svea, предписания об устранении или уведомления об апелляции в списке нет.
  • Задокументированная апелляционная активность Svea Bank касается другого, более раннего дела: решение FI о потребительском кредитовании от 21 июня 2022 года (замечание плюс SEK 45 млн). Förvaltningsrätten отменила его (дело 15051-22, 14 ноября 2023 года); Kammarrätten i Stockholm восстановила решение FI (дело 7294-23, 25 сентября 2024 года); HFD отказала в разрешении на апелляцию (дело 6003-24, 13 декабря 2024 года). Эту цепочку нельзя смешивать с делом dnr 23-13249.

Решение FI от 16 декабря 2025 года, опубликованное 17 декабря 2025 года в 08:00, завершило расследование, длившееся более двух лет. В документе зафиксировано, что полномочия FI включают предписание об устранении нарушений, однако регулятор ограничился замечанием и сбором. В пресс-релизе Svea Bank того же дня генеральный директор Леннарт Огрен (Lennart Ågren) заявил, что банк изучит решение и незамедлительно примет оставшиеся меры, подчеркнул значительные инвестиции в предотвращение отмывания денег и отметил, что решение не меняет его предложение. Об апелляции объявлено не было.

Второй канал — реестровый. Унаследованный блок 193.105.138.0/24 (netname SVEA-EKONOMI-SE, анонсируемый AS211899) отображает общий abuse-контакт эпохи оператора связи по линии Verizon Business/UUNET. По политике RIPE этот контакт ежегодно проверяется только на техническую доставляемость; ни один публичный источник не документирует, что данный почтовый ящик получал, отвечал, эскалировал или устранял какие-либо жалобы по этому блоку.

Таким образом, через три месяца оба канала подотчётности произвели сигналы без задокументированного исправления: санкция FI подтвердила наличие недостатков, а реестровая валидация — лишь доставляемость адреса.

Источники: FI — санкция Svea Bank, решение FI dnr 23-13249, FI — завершение расследования, скользящий список санкций FI, пресс-релиз Svea Bank, комментарий Svea Bank к решению, решение HFD, решение Kammarrätten 7294-23, заявление Svea Bank об апелляции 2022 года, реестр решений в надзорных делах. Запись справочника: Svea Eknonomi Abuse Role.