- 作为日本最大的银行集团，MUFG 在“防火墙”违规事件后下调 CEO 及高管薪酬，其中 CEO 薪资削减 30%，持续数月。
- 尽管采取了监管行动并削减高管薪酬，MUFG 的数据泄露事件仍暴露了监管松懈，损害了客户信任与市场诚信。
本刊评论
MUFG 丑闻再次敲响警钟：金融巨头往往凌驾于法律之上。公然违反“防火墙”规定，涉及共享机密客户信息与提供优惠贷款利率，这绝非监管上的小插曲，而是对客户信任与市场诚信的严重背叛。
–Ashley Wang，BTW 记者
事件经过
日本最大的银行集团Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）于周五宣布，因其银行与证券部门违反“防火墙”规定，将下调首席执行官及其他五名高管的薪酬。此举是在Financial Services Agency（FSA）要求 MUFG 旗下单位提交业务整改计划之后出台的，这是自 2022 年 Sumitomo Mitsui Financial Group 证券部门因市场操纵被起诉以来，日本采取的重大监管行动。
根据 MUFG 的声明，集团首席执行官 Hironori Kamezawa 及其他五名高管的薪酬将下调 30%，为期两到五个月。此外，集团银行部门的三名前董事及证券部门的一名前董事被要求退还相当于三个月薪资 10%至 30%的金额。Kamezawa 在截至 2024 年 3 月的财年中收入为 3.39 亿日元（约合 160 万英镑），此次降薪决定直接影响到他。
除此违规行为外，FSA 在 6 月中旬发现，2020 年至 2023 年间，MUFG Bank 与其两个与 Morgan Stanley 合资的证券公司之一之间，至少有 26 起不当共享机密客户信息的事件。此外，MUFG Bank 还被发现向与这些券商有业务往来的客户提供优惠贷款利率。
在日本，严格的法规禁止同一集团内的银行和证券公司在未经客户明确同意的情况下共享客户数据。
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为何重要
此次由 Financial Services Agency（FSA）曝光的违规行为揭示了一种令人不安的行为模式。多年来，MUFG 及其高管一直有恃无恐，漠视旨在保护消费者信任与市场诚信的法规。与集团首席执行官去年高达 3.39 亿日元的收入相比，仅持续数月的 30%降薪更像是象征性的“打手心”，而非真正的问责措施。
2020 年至 2023 年间，MUFG Bank 与其 Morgan Stanley 合作伙伴之间发生 26 起机密数据共享事件，这一曝光突显了监管方面的严重漏洞。此次违规不仅损害了客户信任，也引发了外界对日本最著名金融机构之一的内部控制与合规文化的担忧。然而，监管行动及随之而来的高管减薪，表明维持健全的合规机制对维护市场诚信与保护客户信息至关重要。