La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, ha presentado una demanda de 1.100 millones de dólares contra los gigantes de las criptomonedas Gemini Trust, Genesis Global Capital y Digital Currency Group (DCG).
En un ambiente ya tenso en torno a Sam Bankman-Fried, el mundo de las criptomonedas se enfrenta a una tempestad legal, ya que las tres empresas son acusadas de una colosal red de engaños.
Caída provocada en gran parte por Alameda Research
La demanda gira en torno a "Gemini Earn", un programa que se vendió como una forma segura para que los entusiastas de las criptomonedas obtuvieran hasta un 8 % de interés sobre sus activos digitales. Prometía ser el futuro de las cuentas de ahorro. Pero la demanda de James alega que esta iniciativa era una bomba de tiempo, una empresa mucho más arriesgada de lo que dejaban entrever.
La demanda afirmaba que los préstamos de Genesis eran de alto riesgo y estaban muy concentrados en unos pocos terceros seleccionados, en particular Alameda Research, que constituía la friolera del 60 % de la cartera de préstamos de Genesis. Las consecuencias fueron las esperadas.
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Cuando Genesis colapsó a raíz de la crisis de FTX en noviembre de 2022 y posteriormente se declaró en quiebra, los inversores de Gemini Earn quedaron abandonados, con casi 900 millones de dólares bloqueados.
Si bien la SEC ya había apuntado a Genesis y Gemini por el programa Gemini Earn, alegando que equivalía a una oferta de valores no registrada, el alcance de esta demanda es mucho más amplio.
Inversores no informados de los riesgos inherentes
Gemini se enfrenta a acusaciones de no haber advertido a los clientes sobre los riesgos inherentes. Por su parte, Genesis y DCG son acusados de no haber evaluado la calidad de sus préstamos y de intentar ocultar las enormes pérdidas que sufrieron en 2022. El CEO de DCG, Barry Silbert, y el CEO de Genesis, Michael Moro, ambos demandados en el caso, son acusados de engañar al público sobre la salud financiera de Genesis.
En consonancia con la demanda,Letitia James, la Fiscal General de Nueva York,no se anduvo con rodeos en su declaración: "Estas empresas de criptomonedas mintieron a los inversores e intentaron ocultar más de mil millones de dólares en pérdidas".
Los inversores de clase media son los que se quedan con la bolsa vacía después de creer que su dinero estaba seguro en Gemini Earn.
Si bien Gemini optó por no hacer comentarios de inmediato, publicóun comunicado en X declarando su disposición a luchar. Genesis y DCG, sin embargo, han guardado silencio al respecto.
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Esta demanda forma parte de una tendencia creciente de escrutinio y aplicación regulatoria en el sector de las criptomonedas. Incluso podría tener implicaciones más allá de las tres empresas involucradas, retrasando potencialmente la tan esperada aprobación de un fondo cotizado en bolsa (ETF) de bitcoin.
Un grupo de empresas, incluida Grayscale, subsidiaria de DCG, espera ansiosamente la aprobación del ETF, pero estos cargos podrían ensombrecer el proceso.