- El regulador sueco impone una multa de 50 millones de dólares a Klarna por infracciones de AML.
- La multa sigue a una revisión que revela deficiencias significativas en los procesos AML de Klarna.
Lo que sucedió: Las violaciones de AML de Klarna resultan en una multa
Klarna, una destacada empresa de «compra ahora, paga después» (BNPL, por sus siglas en inglés), ha sido multada con 50 millones de dólares por laAutoridad de Supervisión Financiera de Suecia (FI)por violaciones de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). La investigación del regulador, realizada entre abril de 2021 y marzo de 2022, descubrió deficiencias en la evaluación de riesgos de Klarna y en los procesos de debida diligencia del cliente. Se encontró que la evaluación general de riesgos de Klarna no había evaluado adecuadamente el posible uso de sus productos y servicios para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Además, Klarna carecía de procedimientos y directrices para implementar medidas de debida diligencia, en particular en lo que respecta a los clientes que utilizan su producto de factura.
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Por qué es importante
Esta considerable multa es significativa ya que subraya el creciente escrutinio regulatorio sobre las instituciones financieras, incluidas las empresas BNPL, para que cumplan con las regulaciones AML. La sanción sirve como un recordatorio para la industria financiera de la importancia de contar con marcos AML sólidos para evitar que sus servicios sean explotados para actividades ilícitas. La respuesta de Klarna a la multa indica un compromiso con el diálogo continuo con la FI y otras partes interesadas para desarrollar y fortalecer sus procesos.
Este incidente también destaca la necesidad de que las empresas inviertan en el cumplimiento de AML, especialmente porque Klarna se prepara para una posible cotización en bolsa en los EE.UU., tras una disminución en su valoración. La multa, aunque sustancial, no justifica una advertencia formal ni la retirada de la autorización de Klarna, lo que refleja la consideración del regulador sobre la naturaleza de las infracciones y la situación financiera de Klarna.
Este evento es un claro recordatorio del equilibrio que las empresas deben encontrar entre la innovación y el cumplimiento normativo, especialmente en el contexto de los esfuerzos globales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.