- Más del 85% de las transacciones de clientes se realizan ahora a través de canales digitales
- Equity Bank se asocia con fintechs y marcas globales para mejorar el acceso financiero
Equity Bank Ltd: transformación a través de la banca digital
Fundado en 1982 como una pequeña sociedad de construcción, Equity Bank Ltd se ha convertido en el banco más grande de Kenia por número de clientes, atendiendo a más de 21,6 millones de personas en siete países africanos. Con activos que superan los US $13.900 millones, opera 190 sucursales locales, apoyadas por más de 53.000 agentes, 34.000 comercios y 725 cajeros automáticos. El centro de su estrategia es la misión de promover la prosperidad económica inclusiva ofreciendo servicios financieros accesibles.
En los últimos años, el banco ha dado un giro decisivo hacia la transformación digital. A finales de 2024, casi el 86% de sus transacciones se gestionaban a través de plataformas móviles y en línea, representando más de la mitad de su valor total de transacciones. Aproximadamente el 90% de sus préstamos e interacciones con clientes están ahora completamente automatizados. Como resultado, las sucursales físicas se han convertido en centros de asesoramiento financiero en lugar de centros de transacciones.
Equity también opera Finserve Africa, que opera como Equitel, un operador de red móvil virtual que ofrece servicios bancarios, préstamos y dinero móvil sin interrupciones a través de servicios basados en la tarjeta SIM. Cabe destacar que fue el primer banco africano en adoptar este modelo, combinando las telecomunicaciones con la banca para llegar a las poblaciones desatendidas de manera más eficaz.
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Equity Bank Ltd: desafíos de la industria y respuestas innovadoras
El banco ha conseguido una participación dominante del 73,5% en el mercado de microfinanzas de Kenia, atendiendo a más de 715.000 prestatarios activos y gestionando una cartera de préstamos bruta cercana a los KSh925.000 millones. Ha sido reconocido internacionalmente, ya que Euromoney lo nombró el mejor banco de África en responsabilidad corporativa y para pymes en 2024.
A pesar de este éxito, el sector bancario de África Oriental enfrenta desafíos persistentes, como amenazas de ciberseguridad, exigencias regulatorias y exclusión financiera en zonas rurales. Muchas aplicaciones de banca móvil siguen siendo vulnerables a las violaciones de datos. Para hacer frente a esto, Equity ha implementado salvaguardas reconocidas internacionalmente, obteniendo las certificaciones ISO 27001:2023 e ISO 20000‑1:2018 para la gestión de servicios e información.
Además, Equity ha formado alianzas estratégicas para ampliar sus servicios. En asociación con Mastercard, lanzó recientemente una plataforma de remesas transfronterizas para simplificar los pagos de la diáspora. También ha colaborado con CFAO Mobility para mejorar las opciones de financiación de vehículos en toda la región.