EAU: Gainz apuesta por cerrar la brecha crediticia de las pymes

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• Gainz recauda una ronda de financiación pre-semilla de siete cifras para mejorar su plataforma de préstamos a pymes.
• La inversión apoyará el desarrollo tecnológico y la expansión del mercado en los EAU.

Gainz, fintech con sede en Dubái, recauda una importante ronda pre-semilla

Gainz, una startup fintech con sede en los EAU fundada en diciembre de 2024 por los empresarios egipcios Shehab Mokhtar y Sherif Abdelaty, ha conseguido una ronda de financiación pre-semilla de siete cifras en dólares, combinando capital y deuda. La ronda fue liderada por Antler MENAP, Lithium Holdings y Eleventh Invest Inc., con el respaldo adicional de particulares de alto patrimonio de la región. La plataforma de la compañía está diseñada para agilizar el proceso de préstamos para pequeñas y medianas empresas (pymes), ofreciendo soluciones de financiación rápidas y accesibles. Al aprovechar la tecnología, Gainz pretende abordar la brecha de financiación que enfrentan muchas pymes, facilitando su crecimiento y contribución a la economía.

La plataforma, que se centra en democratizar la financiación de las pymes, utiliza un modelo de financiación colectiva compatible con la sharia e impulsado por IA para permitir que los particulares inviertan con poco capital en pequeñas y medianas empresas (pymes) evaluadas. Durante su fase de producto mínimo viable (MVP), Gainz facilitó 400.000 dólares en préstamos en siete operaciones en el segundo trimestre de 2025, demostrando una fuerte tracción inicial. Los fondos se utilizarán para escalar la plataforma, expandirse regionalmente por el Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) y mejorar su tecnología para agilizar los procesos de préstamo.

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Por qué es importante

Las pymes son un componente vital de la economía de los EAU, contribuyendo significativamente al empleo y al PIB. Sin embargo, el acceso a la financiación sigue siendo un desafío persistente para muchas de estas empresas. El enfoque innovador de Gainz para los préstamos a pymes aborda este problema al proporcionar una plataforma digital que simplifica el proceso de préstamo, haciéndolo más eficiente y accesible.

La financiación subraya la necesidad urgente de abordar la brecha de financiación de 200.000 millones de dólares para pymes en la región MENA, donde los procesos de préstamo tradicionales suelen tardarde dos a cuatro meses, sofocando el crecimiento empresarial. La plataforma de Gainz permite a las pymes lanzar campañas de financiación en minutos y obtener capital en días, un marcado contraste con los métodos convencionales. El modelo de la startup también abre la inversión en crédito privado a los inversores minoristas, ofreciendo oportunidades de alto rendimiento a corto plazo desde un punto de entrada bajo. Esta democratización de la inversión se alinea con la visión de los EAU de impulsar su ecosistema fintech, que ha crecido exponencialmente, con el país clasificado entre los 25 principales centros fintech mundiales en 2022. El éxito de Gainz podría inspirar una mayor innovación en la financiación alternativa, apoyando a las pymes, la columna vertebral de la economía de la región.