• Gainz capta uma rodada pré-semente de sete dígitos para melhorar sua plataforma de crédito para PMEs.
  • O investimento apoiará o desenvolvimento tecnológico e a expansão de mercado nos Emirados Árabes Unidos.

A fintech Gainz, sediada em Dubai, capta uma rodada pré-semente significativa

Gainz, uma startup fintech com sede nos EAU, fundada em dezembro de 2024 pelos empreendedores egípcios Shehab Mokhtar e Sherif Abdelaty, captou uma rodada pré-semente de sete dígitos em dólares, combinando capital próprio e dívida. A rodada foi liderada por Antler MENAP, Lithium Holdings e Eleventh Invest Inc., com apoio adicional de investidores-anjo da região. A plataforma da empresa foi projetada para otimizar o processo de concessão de crédito para pequenas e médias empresas (PMEs), oferecendo soluções de financiamento rápidas e acessíveis. Ao utilizar tecnologia, a Gainz pretende fechar a lacuna de financiamento enfrentada por muitas PMEs, facilitando seu crescimento e contribuição para a economia.

A plataforma, focada na democratização do financiamento para PMEs, utiliza um modelo de crowdfunding baseado em IA e em conformidade com a sharia, permitindo que indivíduos invistam em PMEs verificadas com um baixo valor de entrada. Na fase MVP, a Gainz intermediou empréstimos de US$ 400.000 em mais de sete transações no segundo trimestre de 2025, demonstrando uma forte tração inicial. Os recursos serão usados para continuar desenvolvendo a plataforma, expandir regionalmente no Conselho de Cooperação do Golfo (CCG) e melhorar a tecnologia para otimizar os processos de concessão de crédito.

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Por que isso é importante

As PMEs são uma parte importante da economia dos EAU, contribuindo significativamente para o emprego e o PIB. No entanto, o acesso ao financiamento continua sendo um desafio persistente para muitas dessas empresas. A abordagem inovadora da Gainz para concessão de crédito a PMEs aborda essa questão ao fornecer uma plataforma digital que simplifica o processo de tomada de empréstimos, tornando-o mais eficiente e acessível.

Esse financiamento destaca a necessidade urgente de fechar a lacuna de financiamento de US$ 200 bilhões para PMEs na região MENA, onde os processos tradicionais de concessão de crédito geralmente levam de dois a quatro meses e dificultam o crescimento das empresas. A plataforma da Gainz permite que as PMEs iniciem campanhas de financiamento em minutos e recebam capital em dias – um forte contraste com os métodos tradicionais. O modelo da startup também abre a possibilidade de investidores individuais investirem em crédito privado, oferecendo oportunidades de curto prazo com alto retorno a partir de um baixo valor de entrada.

Essa democratização dos investimentos está alinhada com a visão dos EAU de fortalecer seu ecossistema fintech, que tem experimentado crescimento exponencial; o país foi classificado entre os 25 principais hubs fintech do mundo em 2022. O sucesso da Gainz pode inspirar novas inovações em financiamentos alternativos e apoiar as PMEs que são a espinha dorsal da economia regional.