Startup dos EAU Gainz aposta em preencher lacuna de crédito para PMEs

A Gainz, startup dos EAU que aposta em preencher a lacuna de crédito para PMEs, é perfilada pela BTW Media devido a evidências publicadas que a ligam à infraestrutura de internet, governança, dependências operacionais ou visibilidade de mercado.

• A Gainz levanta uma rodada de financiamento pré-seed de sete dígitos para aprimorar sua plataforma de empréstimos para PMEs.
• O investimento apoiará o desenvolvimento tecnológico e a expansão de mercado nos EAU.

Fintech Gainz, com sede em Dubai, levantou uma rodada pré-seed significativa

Gainz, uma startup de fintech com sede nos EAU fundada em dezembro de 2024 pelos empreendedores egípcios Shehab Mokhtar e Sherif Abdelaty, garantiu uma rodada de financiamento pré-seed de sete dígitos em USD, combinando equity e dívida. A rodada foi liderada por Antler MENAP, Lithium Holdings e Eleventh Invest Inc., com apoio adicional de indivíduos de alto patrimônio líquido da região. A plataforma da empresa é projetada para simplificar o processo de empréstimo para pequenas e médias empresas (PMEs), oferecendo soluções de financiamento rápidas e acessíveis. Ao alavancar a tecnologia, a Gainz visa fechar a lacuna de financiamento que muitas PMEs enfrentam, facilitando seu crescimento e contribuição para a economia.

A plataforma, que se concentra em democratizar o financiamento para PMEs, usa um modelo de financiamento coletivo (crowdfunding) compatível com a Shariah e alimentado por IA para permitir que indivíduos invistam em pequenas e médias empresas (PMEs) avaliadas com pouco capital. Durante sua fase de MVP, a Gainz facilitou US$ 400 mil em empréstimos em sete negócios no segundo trimestre de 2025, demonstrando forte tração inicial. Os fundos serão usados para escalar a plataforma, expandir regionalmente em todo o Conselho de Cooperação do Golfo (GCC) e aprimorar a tecnologia para simplificar os processos de empréstimo.

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Por que isso é importante

As PMEs são um componente vital da economia dos EAU, contribuindo significativamente para o emprego e o PIB. No entanto, o acesso ao financiamento continua sendo um desafio persistente para muitas dessas empresas. A abordagem inovadora da Gainz para empréstimos a PMEs aborda essa questão ao fornecer uma plataforma digital que simplifica o processo de empréstimo, tornando-o mais eficiente e acessível.

O financiamento ressalta a necessidade urgente de fechar a lacuna de financiamento de US$ 200 bilhões para PMEs na região MENA, onde os processos tradicionais de empréstimo muitas vezes levamde dois a quatro meses, sufocando o crescimento dos negócios. A plataforma da Gainz permite que as PMEs lancem campanhas de financiamento em minutos e garantam capital em dias, um contraste gritante com os métodos convencionais. O modelo da startup também abre o investimento em crédito privado para investidores de varejo, oferecendo oportunidades de alto rendimento e curto prazo a partir de um baixo ponto de entrada. Essa democratização do investimento está alinhada com a visão dos EAU de fortalecer seu ecossistema de fintech, que cresceu exponencialmente, com o país classificado entre os 25 principais hubs globais de fintech em 2022. O sucesso da Gainz pode inspirar mais inovações em financiamento alternativo, apoiando as PMEs — a espinha dorsal da economia da região.