• Генеративный ИИ совершит революцию в управлении банковскими рисками. Он автоматизирует задачи, повышает эффективность и позволяет специалистам по рискам сосредоточиться на стратегических направлениях.
  • Генеративный ИИ меняет управление банковскими рисками, смещая акцент на стратегическую профилактику, создавая центры риск-аналитики на базе ИИ и повышая эффективность и качество решений.
  • Генеративный ИИ помогает банкам в сфере рисков и комплаенса: регуляторный комплаенс, выявление финансовых преступлений, анализ кредитного риска, анализ данных и управление киберрисками.

НАШЕ МНЕНИЕ
Генеративный ИИ улучшает управление рисками и комплаенс в банках: автоматизирует задачи, повышает качество решений и увеличивает эффективность и прозрачность.
— Алайя Динг, корреспондент BTW

Генеративный ИИменяет подход банков к управлению рисками, переводя его с выполнения точечных задач на стратегическую профилактику, повышая эффективность, создавая центры риск-аналитики на базе ИИ и улучшая качество решений и прозрачность рисков.

Революция в управлении рисками с помощью генеративного ИИ

Генеративный ИИ (Gen AI) в ближайшие три–пять лет кардинально изменит подход банков к управлению рисками. Технология позволяет финансовым институтам перейти от выполнения точечных задач к стратегической профилактике рисков, существенно повышая производительность и эффективность. Например, с помощью генеративного ИИ можно создавать центры риск-аналитики на базе ИИ, которые формируют автоматические отчёты, повышают прозрачность рисков и поддерживают принятие решений.

Такие центры могут обслуживать все линии защиты — от бизнес-подразделений до функций комплаенса и риск-менеджмента, — предоставляя надёжный источник информации для быстрых и точных решений.

Читайте также:5 способов, которыми ИИ меняет банковскую сферу

Читайте также:Equinix и частный ИИ: защита данных и максимальный контроль

Новые направления применения в управлении рисками и комплаенсе

Финансовые институты изучают множество направлений применения генеративного ИИ в области рисков и комплаенса, включая регуляторный комплаенс, финансовые преступления, кредитный риск, моделирование, анализ данных, киберриски и климатические риски. Генеративный ИИ может выступать в роли виртуального эксперта: обобщать информацию из длинных документов и неструктурированных данных и давать персонализированные ответы. Он способен автоматизировать ручные процессы, например подготовку сообщений о подозрительных операциях и обновление рейтингов клиентских рисков.

В кредитном риск-менеджменте генеративный ИИ ускоряет кредитный процесс: обобщает информацию о клиентах и формирует кредитные меморандумы.

Повышение кибербезопасности и управление климатическими рисками

Генеративный ИИ играет ключевую роль и в повышении кибербезопасности: выявляет уязвимости, генерирует правила выявления угроз и ускоряет разработку безопасного кода. Он может моделировать действия злоумышленников через «красные команды» и агрегировать данные безопасности для более эффективного выявления рисков. В управлении климатическими рисками генеративный ИИ предлагает фрагменты кода, упрощает модульное тестирование и автоматизирует сбор данных для оценки переходных рисков контрагентов.

Кроме того, он формирует сигналы раннего предупреждения и ESG-отчёты, помогая финансовым институтам решать экологические, социальные и управленческие задачи. Интегрируя генеративный ИИ в эти функции, банки укрепляют свои системы управления рисками и повышают общую устойчивость.

Операционный риск и достаточность капитала

Банки могут использовать генеративный ИИ для оптимизации операционного риск-менеджмента за счёт автоматизации контроля, мониторинга и выявления инцидентов. Генеративный ИИ может автоматически готовить и оценивать самооценки рисков и контрольных процедур, обеспечивая их высокое качество. В части достаточности капитала генеративный ИИ ускоряет внутреннюю процедуру оценки достаточности капитала: подбирает релевантные данные и обобщает рисковые позиции. Это позволяет банкам более эффективно моделировать достаточность капитала и готовить комплексные отчёты о рисках для высшего руководства.