• Mittelgroße Banken planen bedeutende Investitionen in die Zahlungsmodernisierung, mit Schwerpunkt auf Echtzeitfähigkeiten.
  • Der Bericht hebt die strategische Bedeutung der ISO-20022-Konformität und von Cloud-Lösungen für die Verbesserung von Zahlungssystemen hervor.

Was geschah: Mittelgroße Banken priorisieren Strategien zur Zahlungsmodernisierung

Volante Technologies, der weltweit führende Anbieter vonZahlungen als Dienstleistung(PaaS), veröffentlicht seine vierte jährliche Umfrage zu mittelgroßen Banken. In Zusammenarbeit mit Datos Insights durchgeführt, beleuchtet der Bericht, wie diese Finanzinstitute die Zahlungsmodernisierung beschleunigen können, um den sich wandelnden Kundenanforderungen gerecht zu werden und in einem sich ständig verändernden Finanzumfeld wettbewerbsfähig zu bleiben. Gestützt auf Erkenntnisse von über 1.250 globalen Bankenführern identifiziert die Umfrage die wichtigsten Trends, die die Zukunft der Zahlungen für mittelgroße Banken prägen, definiert als solche mit Vermögenswerten zwischen 3 und 100 Milliarden US-Dollar.

Die wichtigsten Ergebnisse zeigen, dass mittelgroße Banken zunehmend in Echtzeitzahlungen, die Einhaltung der Norm ISO 20022 und cloudbasierte PaaS-Lösungen investieren. Als Reaktion auf die steigenden Kundenerwartungen an sofortige Zahlungen und größere Datentransparenz planen diese Institute, erhebliche Ressourcen für die Modernisierung ihrer Zahlungsinfrastrukturen bereitzustellen.

Erika Bauman, Leiterin der Praxis für Commercial Banking und Zahlungen bei Datos Insights, stellt fest: „Mittelgroße Banken haben die Flexibilität und die Ressourcen, um sich zu modernisieren und bieten spezialisierte, agile und kundenorientierte Dienstleistungen im Zahlungsverkehr an.“

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Warum es wichtig ist

Der Bericht unterstreicht eine wachsende Nachfrage nach Echtzeitzahlungen: 59 % der Kunden mittelgroßer Banken erwarten, ihre Nutzung im kommenden Jahr zu steigern. Darüber hinaus verwenden oder planen 62 % der Befragten bereits die Einführung von ISO 20022, was deren strategische Bedeutung für die Verbesserung der Datenverarbeitungsfähigkeiten hervorhebt. Mittelgroße Banken geben geplante Investitionen zwischen 5 und 20 Millionen US-Dollar in verbesserte Zahlungstechnologie an, wobei 76 % moderate und 24 % bedeutende Investitionen melden.

Trotz klarer Absichten zur digitalen Transformation zeigt die Umfrage, dass die Umsetzung oft vage bleibt oder verzögert wird, was auf einen Bedarf an effektiven Technologien und Partnerschaften hinweist. Cloud- und PaaS-Lösungen werden als Schlüsselkatalysatoren dieser Transformation identifiziert, die es mittelgroßen Banken ermöglichen, ihre Abläufe zu modernisieren, Compliance zu rationalisieren und Kosten zu senken. Die Befragten bevorzugen native Cloud- und modulare Lösungen aufgrund ihrer Fähigkeit, eine nahtlose Integration zu unterstützen und Echtzeittransparenz über Zahlungsströme zu ermöglichen.

Deepak Gupta, Executive Vice President für Produkte, Entwicklung und Services bei Volante Technologies, erklärt: „In die Zahlungsmodernisierung zu investieren, ist für mittelgroße Banken, die wettbewerbsfähig bleiben wollen, keine Option mehr.“ Die schnelle Einführung des FedNow®- und RTP®-Netzes sowie die bevorstehende Umstellung von Fedwire auf ISO 20022 erhöhen den Druck auf diese Institute, sich zu modernisieren. Gupta schließt: „Cloud und PaaS werden für mittelgroße Finanzinstitute ein Game-Changer sein, da sie es ihnen ermöglichen, spezialisierte Dienste anzubieten und neue Einnahmequellen zu erschließen.“