أفضل مزودي خدمات الدفع بين الشركات في التكنولوجيا المالية في العالم

يتم تسليط الضوء على أفضل مزودي خدمات الدفع بين الشركات في التكنولوجيا المالية من قبل BTW Media لأن الأدلة المنشورة تربطها بالبنية التحتية للإنترنت، والحوكمة، والتبعيات التشغيلية، أو وضوح السوق.

• Stripe Connect هي منصة دفع مدعومة من Stripe، مصممة للأسواق والمنصات وناشري البرامج كخدمة (SaaS) لدعم معالجة المعاملات بين الشركات وشركائها.
• تدعم أنظمة Adyen طرق دفع متعددة ويمكن توطينها عبر الحدود، مما يساعد على تقليل التكاليف، وتقصير وقت الوصول إلى السوق، وزيادة معدلات نجاح الدفع.
• أطلقت Tradeshift "Tradeshift Pay"، أول حل دفع وتمويل سلسلة التوريد من البداية إلى النهاية في القطاع، والذي يدمج دفع الفواتير، وتمويل سلسلة التوريد، وقدرات الدفع المبكر القائمة على البلوك تشين.

تعد المدفوعات بين الشركات قطاعًا سريع النمو في مجال التكنولوجيا المالية، حيث أدى التقدم التكنولوجي إلى ظهور مجموعة متنوعة من الحلول المبتكرة التي تهدف إلى تبسيط عمليات الدفع بين الشركات، وتحسين الكفاءة، وخفض التكاليف.

اقرأ أيضًا:البنك الرقمي Onyx Private يغلق خدماته للأفراد ويتحول إلى التركيز على الأعمال التجارية

Stripe Connect

Stripe Connectهي منصة متقدمة مقدمة من Stripe، مصممة خصيصًا لمعالجة المدفوعات بين الشركات، مما يسمح للشركات بإدارة تدفقات الأموال بأمان بين التجار المتعددين.

يتيح Stripe Connect لحساب Stripe استلام الأموال نيابة عن حساب Stripe آخر، على غرار نموذج الدفع لـUberأوLyft. هذا الإعداد مفيد في الاقتصاد التشاركي، والأسواق، أو أي حالة تحتاج إلى معالجة مدفوعات طرف ثالث.

يوفر Stripe Connect دعمًا قويًا لـAPI(واجهة برمجة التطبيقات) التي تسمح للمؤسسات بتخصيص تجربة الدفع لتلبية احتياجات تجارية محددة. باستخدام API Stripe Connect، يمكن للمؤسسات إنشاء وإدارة روابط دفع يمكن استخدامها لتحصيل المدفوعات مباشرة من العملاء. يمكن للمؤسسات استخدام API للتحكم في الوصول، على سبيل المثال، تقرير ما إذا كان سيتم السماح لتطبيقات الطرف الثالث بالوصول إلى بيانات حساب Stripe الخاص بها عبر Stripe Connect.

الأمان أولوية رئيسية أخرى لـ Stripe Connect. تتمتع حسابات المنصة بإمكانية الوصول إلى جميع بيانات المعاملات التي تمر عبر النظام، ولكن يجب عليها أيضًا الالتزام بمعايير الأمان الصارمة لـ Stripe لحماية بيانات المستخدمين من الوصول غير المصرح به. بالإضافة إلى ذلك، يوفر Stripe Connect أدوات إعداد تقارير وتحليل مفصلة لمساعدة المؤسسات على فهم وإدارة تدفقاتها المالية بشكل أفضل.

اقرأ أيضًا:تقييم Stripe يرتفع إلى 65 مليار دولار في إطار صفقة بيع أسهم الموظفين

Adyen

Adyenمصممة لمساعدة المؤسسات على إدارة احتياجات الدفع التجارية المعقدة. تشمل خدماتها الاستحواذ العالمي، وإدارة المخاطر، والقدرة على معالجة المدفوعات عبر الإنترنت، والمحمول، وفي المتجر من خلال منصة واحدة.

تدعم أنظمة Adyen طرق دفع متعددة ويمكن توطينها عبر الحدود، مما يساعد على تقليل التكاليف، وتقصير وقت الوصول إلى السوق، وزيادة معدلات نجاح الدفع. يوفر حل التجارة الإلكترونية B2B من Adyen تجربة دفع سلسة من خلال التكامل معSalesforce.

يتيح هذا الحل للشركات إدارة المدفوعات لقنوات البيع بالتجزئة والجملة والتوزيع مباشرة على منصة Salesforce، مع إمكانية تخصيص العملة وتجربة الدفع، مع الاحتفاظ بعرض مركزي لبيانات الدفع. ميزة هذا التكامل هي أن المؤسسات يمكنها نشر أنظمة الدفع بسرعة دون تطوير إضافي، مما يسرع نمو الأعمال.

توفر Adyen أيضًا للشركات مجموعة واسعة من قدرات إدارة الدفع، مثل عرض تفاصيل الدفع، وإدارة تكاليف المعاملات، وعمليات استرداد وإلغاء المدفوعات، والتحكم الكامل في دورة حياة الدفع.

تضمن هذه الميزات المرونة والكفاءة عند معالجة معاملات B2B، وهي مناسبة بشكل خاص للمؤسسات الكبيرة التي تحتاج إلى حل دفع عالي التخصيص ومتعدد القنوات.

Square

Squareيقدم تكامل دفع فعال لطلبات التجارة الإلكترونية B2B، مما يسمح للشركات بقبول المدفوعات أثناء عملية الطلب، وتخزين معلومات بطاقات العملاء بأمان، وربط المدفوعات بالفواتير.

يقدم Square مجموعة متنوعة من الخيارات المادية، بما في ذلك أنظمةنقاط البيع (POS)المحمولة، وأجهزة الصندوق ذات الشاشة التي تعمل باللمس، وأجهزة بطاقات الائتمان المدمجة التي يمكنها دعم سيناريوهات الدفع وجهًا لوجه.

يدعم Square جميع أنواع الدفع تقريبًا، بما في ذلك التحويلاتACH(غرفة المقاصة الآلية)، والتي تناسب بشكل خاص المعاملات التجارية المنتظمة أو المتكررة.

يفرض Square رسوم معالجة بنسبة 1% على معاملات ACH، مع حد أدنى للرسوم قدره 1 دولار لكل معاملة، وأسعار معاملات الدفع عبر الإنترنت والمحمول من Square أيضًا تنافسية للغاية.

PayPal Business

PayPalيقدم لعملائه التجاريين مجموعة متنوعة من طرق الدفع، بما في ذلك المدفوعات المصرفية المباشرة، وتحويلات بنكية، وبطاقات الائتمان والخصم، وخيارات محفظة PayPal الرقمية. ومع ذلك، لا يقبل PayPal Business المدفوعات بالشيكات أو مدفوعات الائتمان المباشر ACH العالمية، وهي شائعة جدًا في معاملات B2B في الولايات المتحدة.

يفرض PayPal رسوم صرف ومدفوعات عبر الحدود مرتفعة، تتراوح عادةً بين 3% و4%. يمكن أن تؤثر هذه الرسوم على ربحية الشركة وتؤدي إلى تأخيرات في التدفق النقدي.

تسمح حسابات PayPal Business للمستخدمين بالوصول إلى ميزات حصرية للأعمال مثل التقارير الآلية، وإنشاء الفواتير، والوصول متعدد الموظفين. يقوم PayPal أيضًا بتحديث منصته التكنولوجية لتبسيط رسوم البائعين على السلع والخدمات، بسعر ثابت قدره 2.99% للعملاء الأمريكيين، بدون رسوم ثابتة.

يقدم PayPal خيارات تكامل قوية يمكنها التكامل بسهولة مع المجموعات التقنية الحالية. يدعم المدفوعات المتكررة ويتكامل بسلاسة مع أنظمة عربة التسوق، وهو مفيد بشكل خاص للشركات التي تسعى إلى تبسيط عملية الدفع وتحسين الكفاءة التشغيلية.

Tradeshift

Tradeshiftأطلقت "Tradeshift Pay"، أول حل دفع وتمويل سلسلة التوريد من البداية إلى النهاية في القطاع، والذي يدمج دفع الفواتير، وتمويل سلسلة التوريد، وقدرات الدفع المبكر القائمة على البلوك تشين.

تغطي منصة Tradeshift العملية الكاملة من المشتريات إلى الدفع وتدعم أتمتة عمليات الفوترة الإلكترونية ودفع الفواتير. أطلقت Tradeshift أيضًا مساعدًا افتراضيًا يسمى "Tradeshift Ada"، والذي يستخدم التعلم الآلي ومعالجة اللغة الطبيعية لمساعدة المستخدمين في عمليات المشتريات والتعاون والدفع.

كشبكة عالمية، تربط Tradeshift أكثر من 1.5 مليون مؤسسة وتقدم مجموعة واسعة من خيارات الدفع، بما في ذلك المدفوعات بالبطاقات الافتراضية، والخصومات الديناميكية، وتمويل سلسلة التوريد. تدعم المنصة العديد من البنوك الكبيرة ومزودي البطاقات، بما في ذلكHSBC(شركة هونغ كونغ وشنغهاي المصرفية) وSantander.