• Шведский регулятор оштрафовал Klarna на 50 млн долларов за нарушения требований AML.
  • Штраф стал результатом проверки, выявившей серьёзные недостатки в процессах AML Klarna.

Что произошло: нарушения AML со стороны Klarna привели к штрафу

Klarna, ведущая компания в сегменте «покупай сейчас, плати потом» (BNPL), была оштрафована на 50 млн долларов Шведским управлением финансового надзора (FI) за нарушениязаконодательства о противодействии отмыванию денег (AML). Проверка регулятора, проводившаяся с апреля 2021 по март 2022 года, выявила недостатки в процессах оценки рисков и надлежащей проверки клиентов Klarna. Было установлено, что общая оценка рисков Klarna не учитывала должным образом потенциальное использование её продуктов и услуг для отмывания денег или финансирования терроризма. Кроме того, у Klarna отсутствовали процедуры и руководства по проведению мер надлежащей проверки, в частности в отношении клиентов, использующих её продукт выставления счетов.

Читайте также:FINTRAC усиливает борьбу с отмыванием денег с помощью ИИ для повышения финансовой безопасности
Читайте также:CZ покидает пост генерального директора Binance после штрафа в 4,3 млрд долларов за отмывание денег

Почему это важно

Этот крупный штраф значим, поскольку он подчёркивает ужесточение регуляторного контроля за финансовыми институтами, включая компании BNPL, в части соблюдения требований AML. Санкция напоминает финансовому сектору о важности надёжных механизмов AML, чтобы их услуги не использовались в незаконных целях. Реакция Klarna на штраф свидетельствует о её стремлении продолжать диалог со Шведским управлением финансового надзора (FI) и другими заинтересованными сторонами, чтобы развивать и укреплять свои процессы.

Этот инцидент также показывает, что компаниям необходимо инвестировать в комплаенс AML, тем более что Klarna готовится к возможному IPO в США после снижения своей оценки. Штраф, хотя и существенный, не стал основанием для официального предупреждения или отзыва лицензии Klarna, что отражает учёт регулятором характера нарушений и финансового положения Klarna. Это событие служит убедительным напоминанием о том, какой баланс компаниям приходится соблюдать между инновациями и требованиями регуляторов, особенно в контексте глобальных усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.