• Stratyfy hat prädiktive Modelle und Strategien entwickelt, um zu zeigen, wie sein probabilistisches Regelwerk funktioniert.
  • Ein Potenzial für Finanzinstitute, mehr kreditwürdige Kunden zu gewinnen, ihre Rentabilität zu steigern und das finanzielle Risiko zu reduzieren.

UNSERE MEINUNG
Erfolgreiche Verbesserung der Kreditentscheidung durch KI, sowohl für Kreditgeber als auch Kreditnehmer. Indem Finanzinstitute Zugang zu fortschrittlichem maschinellem Lernen erhalten, können mehr Kreditgeber ihre Gewinne steigern und gleichzeitig regulatorische Anforderungen erfüllen und finanzielle Inklusion fördern.
–Revel Cheng, BTW-Journalistin

Stratyfy, ein von Frauen geführtes Fintech-Unternehmen, hat enthüllt, dass seine fortschrittliche KI-Technologie die Kreditentscheidungsprozesse für kleine und mittlere Banken erheblich verbessern kann.

Was ist passiert

Gestützt auf Kreditdaten von Equifax hatStratyfyprädiktive Modelle und Strategien entwickelt, um zu zeigen, wie sich seinprobabilistisches Regelwerk(PRE) im Vergleich zu traditionellen Entscheidungsmethoden in den USA verhält.

Laut seiner Studie kann der Ansatz von Stratyfy fast doppelt so viele vorqualifizierte Kreditantragsteller identifizieren wie herkömmliche Methoden, während die Gesamtausfallrate gesenkt wird. Dies deutet auf ein Potenzial für Finanzinstitute hin, mehr kreditwürdige Kunden zu gewinnen, ihre Rentabilität zu steigern und das finanzielle Risiko zu reduzieren. Darüber hinaus könnten mehr Kreditnehmer Zugang zu erschwinglichen Krediten erhalten.

„Bei Stratyfy glauben wir, dass genaue und interpretierbare KI in Finanzdienstleistungen eine Grundlage sein sollte – und dass Daten eine Kraft für das Gute sind", sagte Laura Kornhauser, CEO und Mitbegründerin von Stratyfy. „Die heutigen Ergebnisse zeigen, dass wir die Kreditentscheidung durch den Einsatz von KI erfolgreich verbessern können, was sowohl Kreditgebern als auch Kreditnehmern zugutekommt.

Indem wir Finanzinstituten den Zugang zu fortschrittlichem maschinellem Lernen erweitern, können wir mehr Kreditgebern helfen, ihre Nettogewinne zu steigern, während wir gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten und die finanzielle Inklusion fördern."

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Warum das wichtig ist

Das PRE von Stratyfy identifizierte fast doppelt so viele vorqualifizierte Kreditantragsteller wie traditionelle Entscheidungsmethoden und führte zu einem Rückgang der Ausfallrate um 11 % bei qualifizierten Verbrauchern im Vergleich zu durchschnittlichen Kreditentscheidungsmethoden. Sieben Punkte Anstieg des durchschnittlichen VantageScores (Kredit-Score) bei mit PRE qualifizierten Verbrauchern. 4 % Anstieg des durchschnittlichen Monatseinkommens bei qualifizierten Verbrauchern nach der Implementierung von PRE.

Das PRE von Stratyfy ermöglicht es Kreditgebern, ihre eigenen Genehmigungsschwellen festzulegen und ihre Strategien an spezifische Risikofaktoren anzupassen, was Finanzinstituten mehr Flexibilität und Kontrolle über ihre Richtlinien und Qualifikationskriterien bietet.

Es bietet Transparenz in der Entscheidungsfindung und ermöglicht es Kreditgebern, jede Vorhersage, wie „schlechte" Kreditperformance, gegenüber Kunden, Aufsichtsbehörden und anderen Interessengruppen auf der Grundlage klarer und interpretierbarer Regeln klar zu erläutern. Schließlich kombiniert das PRE von Stratyfy datenbasierte Erkenntnisse mit menschlichem Fachwissen und ermöglicht es Kreditgebern, Informationen wie Marktbedingungen und neu auftretende Risikofaktoren in seine Modelle zu integrieren.