Family Bank: Secures €100M EIB credit line for SMEs

• Banque kenyane de détail et de PME avec 95 agences, 1,2 million de clients et une forte présence bancaire numérique.
• Obtient un financement de 100 M€ lié à l’UE et enregistre un bénéfice de 1,5 milliard de KES au premier trimestre, porté par la croissance numérique.

Conçue pour une croissance inclusive grâce aux PME et au leadership numérique

Family Bank’s history is rooted in community. Starting as a building society in 1984, it became a full commercial bank in 2007—and since then, it has grown to become one of Kenya’s most accessible financial institutions, especially for small businesses and informal traders. With 95 branches across 32 counties, a customer base of over 1.2 million, and more than 12,700 banking agents, Family Bank has quietly built a national infrastructure with a distinctly grassroots spirit. But accessibility alone is not its differentiator. Under the leadership of CEO Nancy Njau, appointed in January 2024, the bank has moved decisively into digital innovation without alienating its core market. Its mobile platform PesaPap now handles over 90% of transactions, and services like Queen Banking—targeting women entrepreneurs—have earned international recognition for their impact and execution.

La croissance de la banque ne se voit pas seulement dans le nombre de clients. Au premier trimestre 2025, Family Bank a affiché un bénéfice avant impôts de 1,5 milliard de KES, soit une hausse de 15,4 % en glissement annuel, tirée par le volume des transactions mobiles, des prêts prudents et une maîtrise stratégique des coûts. Alors que de nombreuses grandes banques convoitent les comptes d’entreprise ou les intégrations fintech haut de gamme, la stratégie de Family Bank reste terre à terre: renforcer le cœur de marché, numériser la périphérie et maintenir l’efficacité des opérations locales avec un bon soutien.

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Soutenir les PME et se développer grâce à une finance disciplinée

En mai 2025, Family Bank a obtenu une ligne de crédit de 100 millions d'euros en partenariat avec EIB Global et la Commission européenne, dont 50 millions d'euros garantis par le Fonds européen pour le développement durable. Les fonds sont destinés aux entreprises dirigées par des femmes et des jeunes, aux PME agricoles et aux entreprises rurales mal desservies – des groupes souvent négligés par les grands prêteurs commerciaux. L'expérience de Family Bank dans ces segments en fait un partenaire naturel. Cette facilité permettra à la banque d'accorder des prêts de fonds de roulement à plus long terme, d'offrir des taux plus bas et d'élaborer des programmes d'éducation financière via son réseau d'agents.

À l'avenir, la banque a relancé ses ambitions d'introduction en bourse. Après avoir mis ce projet en suspens pendant les turbulences des années 2020, Family Bank vise désormais une introduction en bourse d'ici 2026, citant l'amélioration de ses performances, la reprise de la NSE (Bourse de Nairobi) et la nécessité de libérer de nouveaux capitaux pour son expansion régionale. Bien que ses activités restent concentrées sur le Kenya, la banque explore des structures qui lui permettraient d'obtenir des licences bancaires transfrontalières ou de nouer des partenariats dans un avenir proche. En cas de succès, Family Bank rejoindrait une catégorie croissante de prêteurs africains de taille moyenne qui se développent non pas par des fusions, mais en faisant simplement mieux les choses essentielles – servir les communautés que d'autres négligent, et ce avec constance. Voir aussi: Ziggo Group nomme ses dirigeants avant l'introduction en Bourse à Amsterdam en 2027.