Family Bank: Secures €100M EIB credit line for SMEs

• Banco minorista keniano enfocado en pymes con 95 sucursales, 1,2 millones de clientes y un fuerte alcance digital.
• Asegura financiación vinculada a la UE por 100 millones de euros y obtiene un beneficio de 1.500 millones de KES en el primer trimestre impulsado por el crecimiento digital.

Construido para el crecimiento inclusivo a través del liderazgo en pymes y digital

La historia de Family Bank está arraigada en la comunidad. Comenzó como una sociedad de crédito hipotecario en 1984, se convirtió en banco comercial completo en 2007 y, desde entonces, ha crecido hasta convertirse en una de las instituciones financieras más accesibles de Kenia, especialmente para pequeñas empresas y comerciantes informales. Con 95 sucursales en 32 condados, una base de clientes de más de 1,2 millones y más de 12.700 agentes bancarios, Family Bank ha construido silenciosamente una infraestructura nacional con un espíritu claramente de base. Pero la accesibilidad por sí sola no es su diferenciador. Bajo el liderazgo de la directora ejecutiva Nancy Njau, nombrada en enero de 2024, el banco ha avanzado decididamente hacia la innovación digital sin alienar su mercado principal. Su plataforma móvil PesaPap ahora gestiona más del 90% de las transacciones, y servicios como Queen Banking, dirigido a mujeres emprendedoras, han obtenido reconocimiento internacional por su impacto y ejecución.

El crecimiento del banco no solo se refleja en el número de clientes. En el primer trimestre de 2025, Family Bank registró un beneficio antes de impuestos de 1.500 millones de KES, un aumento interanual del 15,4%, impulsado por el volumen de transacciones móviles, préstamos prudentes y contención estratégica de costos. Mientras muchos bancos más grandes persiguen cuentas corporativas o integraciones fintech de alto nivel, la estrategia de Family Bank sigue siendo firme: empoderar al segmento medio, digitalizar la periferia y mantener las operaciones locales ágiles pero bien respaldadas.

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Empoderar a las pymes y expandirse mediante finanzas disciplinadas

En mayo de 2025, Family Bank obtuvo una línea de crédito de 100 millones de euros en asociación con EIB Global y la Comisión Europea, con 50 millones de euros garantizados por el Fondo Europeo para el Desarrollo Sostenible. Los fondos se destinan a empresas lideradas por mujeres y jóvenes, agro-pymes y empresas rurales desatendidas, grupos que a menudo son marginados por los grandes prestamistas comerciales. La trayectoria de Family Bank en estos segmentos lo convirtió en un candidato natural. Esta línea de crédito permitirá al banco otorgar préstamos de capital de trabajo a más largo plazo, ofrecer tasas más bajas y crear programas de educación financiera a través de su red de agentes.

Mirando hacia el futuro, el banco ha retomado sus ambiciones de salir a bolsa. Después de haber archivado el plan durante las turbulencias del mercado en la década de 2020, Family Bank ahora aspira a cotizar en bolsa en 2026, citando un mejor rendimiento, una recuperación de la NSE (Bolsa de Nairobi) y la necesidad de liberar capital fresco para la expansión regional. Si bien sus operaciones siguen centradas en Kenia, el banco está explorando estructuras que permitan licencias bancarias transfronterizas o asociaciones en un futuro próximo. Si lo logra, Family Bank se uniría a una creciente clase de prestamistas africanos de tamaño medio que crecen no mediante fusiones, sino simplemente haciendo mejor lo básico: atendiendo a comunidades que otros pasan por alto y haciéndolo con constancia. Ver también: Ziggo Group nombra a sus líderes antes de su salida a bolsa en Ámsterdam en 2027.