• أصبحت البيانات الركيزة الأساسية للقطاع المصرفي. مع النمو الهائل للبيانات، من الضروري للبنوك ضمان إدارتها وأمنها واستخدامها بشكل مناسب. وهنا يأتي دور حوكمة البيانات.
  • تشير حوكمة البيانات للقطاع المصرفي إلى الإطار والعمليات التي تحكم إدارة البيانات وسريتها وسلامتها داخل القطاع المصرفي.
  • حوكمة البيانات هي عملية مستمرة، خاصة في المؤسسات مثل المؤسسات المالية، حيث تكون مجموعات البيانات معقدة ومنظمة بشكل كبير.

حوكمة البياناتهي عملية إدارة توفر البيانات وقابليتها للاستخدام وسلامتها وأمنها في أنظمة المؤسسات، استنادًا إلى معايير وسياسات داخلية تتحكم أيضًا في استخدام البيانات. تضمن حوكمة البيانات الفعالة أن تكون البيانات موثوقة ومتسقة ولا يساء استخدامها. وتصبح ذات أهمية متزايدة مع مواجهة الشركات لقوانين خصوصية بيانات مشددة واعتمادها المتزايد على تحليلات البيانات لتبسيط عملياتها وإبلاغ قراراتها الاستراتيجية.

تتكون حوكمة البيانات في القطاع المصرفي من إدارة البيانات المالية والتحكم فيها والوصول إليها. وهي تتضمن وضع عمليات وسياسات وضوابط لضمان دقة البيانات المصرفية وسلامتها وأمنها طوال دورة حياتها. في هذه المقالة، سنستكشف قيمة حوكمة البيانات في القطاع المصرفي وتنفيذ استراتيجية حوكمة البيانات.

4 طرق تضيف بها حوكمة البيانات قيمة للقطاع المصرفي

1. الامتثال التنظيمي

يتعين على البنوك تأمين جميع بياناتها وفقًا للوائح فيدرالية وولائية مختلفة. تستمر المتطلبات التنظيمية في دفع القطاع المصرفي لإتقان حوكمة البيانات، حيث تصبح عواقب خروقات البيانات أكثر تكلفة. مع خطة حوكمة بيانات مناسبة، تعرف البنوك دائمًا بالضبط ما هي البيانات التي لديها إمكانية الوصول إليها. كما تعرف مكان وجود البيانات، مما يمكنها من تطبيق الضوابط المناسبة، حتى في المشاريع المعقدة مثل الترحيل إلى السحابة.

2. تقليل التكاليف

إدارة البيانات يدويًا شاقة وغير فعالة ومكلفة. غالبًا ما تقع مسؤولية إدارة البيانات يدويًا على عاتق فرق تكنولوجيا المعلومات، مما يعني أن المؤسسات المالية تتحمل بشكل متكرر تكاليف الحفاظ على فرق تكنولوجيا معلومات نشطة.

3. رؤى السوق

يتميز القطاع المالي الآن بمنافسة شديدة بين المؤسسات والتشبع للوافدين الجدد. وبالتالي، أصبحت رؤى السوق ضرورة للحصول على ميزة تنافسية. من خلال مبادرات تحليلات البيانات، يمكن للبنوك التعامل مع بياناتها بثقة واستخلاص رؤى قابلة للتنفيذ منها.

4. ثقافة تعتمد على البيانات

تعمل النماذج القائمة على البيانات بشكل متزايد على تحويل كيفية إدارة المؤسسات لأهداف أعمالها. تثبت الثقافة القائمة على البيانات فائدتها الكبيرة للمؤسسات، لأنها تحسن بشكل بديهي نهج خفض التكاليف والابتكار وفهم العملاء. تدعم حوكمة البيانات وتشجع الثقافة القائمة على البيانات حتى تتمكن البنوك من إدارة عملياتها بشكل أكثر فعالية واتخاذ قرارات تركز على تجربة العميل.

اقرأ أيضًا:ما هي حوكمة الإنترنت؟

تنفيذ استراتيجية حوكمة البيانات في القطاع المصرفي: دليل خطوة بخطوة

يتطلب تنفيذ استراتيجية حوكمة البيانات نهجًا منهجيًا. فيما يلي دليل خطوة بخطوة يصف الإجراءات الرئيسية التي يجب اتخاذها عند تنفيذ استراتيجية حوكمة البيانات في مؤسسة مصرفية:

تحديد أهداف وغايات واضحة: قد يتضمن ذلك ضمان الامتثال التنظيمي، أو تحسين خدمة العملاء، أو تعزيز الكفاءة التشغيلية. على سبيل المثال، قد يحدد بنك متوسط الحجم هدفًا لتقليل أخطاء معالجة البيانات بنسبة 20٪ خلال الربع المالي القادم لزيادة الكفاءة التشغيلية.

إجراء جرد للبيانات: قبل وضع استراتيجية حوكمة البيانات، من الضروري معرفة البيانات التي تمتلكها، وأين يتم تخزينها، ومن يستخدمها، وكيف يتم استخدامها. على سبيل المثال، في بنك إقليمي، قد يقوم فريق البيانات بإجراء جرد لجميع قواعد البيانات ومجموعات البيانات المستخدمة في عملياته، مع ملاحظة خصوصيات استخدام البيانات وتخزينها وإدارتها.

تحديد مجالات البيانات وأصحاب المجالات والمستهلكين: تتمثل خطوة حاسمة في حوكمة البيانات في تصنيف بياناتك إلى مجالات (مثل بيانات العملاء، بيانات المعاملات)، وتعيين مالكي المجالات، وتحديد المستهلكين لكل مجال. على سبيل المثال، في أحد البنوك، قد يكون مالك مجال بيانات العملاء هو مدير خدمة العملاء، وقد يكون المستهلكون هم فرق التسويق والمبيعات وخدمة العملاء.

تعريف أدوار ومسؤوليات حوكمة البيانات: يتضمن ذلك تحديد مالكي البيانات والمشرفين والأوصياء والمستخدمين. على سبيل المثال، قد يكون كبير مسؤولي البيانات (CDO) مسؤولاً عن الإشراف على مبادرة حوكمة البيانات الشاملة، بينما يضمن مشرفو البيانات جودة البيانات ودقتها وامتثالها في مجالاتهم الخاصة.

اقرأ أيضًا:ما هو الخدمات المصرفية المفتوحة؟ دليل قصير

تطوير إطار حوكمة البيانات: يتضمن ذلك إنشاء هيكل يملي كيفية معالجة البيانات، ومن المسؤول عن مجالات البيانات المختلفة، والعمليات المتضمنة في صيانة البيانات وحمايتها. تابع القراءة → كيفية تبسيط حوكمة البيانات

تنفيذ أدوات وتقنيات حوكمة البيانات: يعد اعتماد الأدوات والتقنيات المناسبة، مثل كتالوجات البيانات، وأدوات نسب البيانات، وأدوات جودة البيانات، وأدوات حماية البيانات، أمرًا ضروريًا لنجاح استراتيجية حوكمة البيانات الخاصة بك. تسهل هذه الأدوات اكتشاف البيانات، وإدارة جودة البيانات، وحماية البيانات، والحوكمة الشاملة.

تحديد مؤشرات لقياس اعتماد وفعالية إطار حوكمة البيانات: سيساعدك تحديد مؤشرات واضحة في قياس فعالية استراتيجية حوكمة البيانات وإطار العمل الخاص بك. قد تتضمن هذه المؤشرات درجات جودة البيانات، واستخدام البيانات، ومؤشرات الامتثال، ونتائج الأعمال المتعلقة بمبادرات البيانات.

تطوير برنامج تدريب وتعليم مستمر: حوكمة البيانات ليست مشروعًا لمرة واحدة، بل هي برنامج طويل الأجل يتطلب تعلمًا وتكيفًا مستمرين لضمان نجاحها.

مراقبة التقدم وقياسه: راقب مؤشرات حوكمة البيانات الخاصة بك بانتظام لتتبع التقدم وإجراء التعديلات اللازمة. قد يتضمن ذلك عمليات تدقيق منتظمة لجودة البيانات، وفحوص الامتثال، وتتبع استخدام البيانات وتأثيرها. على سبيل المثال، قد يقوم فريق حوكمة البيانات في البنك بإجراء تقييمات دورية لتحديد مجالات التحسين، مثل تعزيز ضوابط جودة البيانات أو تحديث إجراءات أمان البيانات، وتنفيذ التغييرات اللازمة لتعزيز التحسين المستمر.

تعزيز ثقافة قائمة على البيانات: يتضمن ذلك ضمان فهم الموظفين في جميع أنحاء المؤسسة لقيمة البيانات، وإمكانية وصولهم إلى المعلومات القائمة على البيانات، وتشجيعهم على اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات. يتطلب ذلك تواصلاً فعالاً وتدريبًا ودعمًا من الإدارة لترسيخ عقلية قائمة على البيانات داخل المؤسسة.

تلعب حوكمة البيانات في القطاع المصرفي دورًا محوريًا في كل شيء بدءًا من الامتثال التنظيمي وحتى تحسين قيمة البيانات. يتطلب تنفيذ حوكمة البيانات أهدافًا واضحة وإطارًا قويًا وثقافة قائمة على البيانات بالإضافة إلى التعلم والقدرة على التكيف بشكل مستمر.